TÉRMINOS DE INVERSIÓNQUE DEBES SABER

Cuando se empieza a invertir en bolsa, es habitual sentirse abrumado por la complejidad de los mercados financieros, especialmente porque existen cientos de términos y palabras técnicas que no todos los inversores conocen. Sigue leyendo para conocer la terminología de inversión más importante y no confundirte en tu viaje de inversión.

Aprender los términos específicos que más se utilizan en la industria financiera es una parte crucial del desarrollo de una estrategia de inversión eficaz. Tener una comprensión clara de los activos en los que inviertes y cómo comprarlos y venderlos puede ayudarte a seguir tus objetivos financieros al pie de la letra.

«El riesgo viene de no saber lo que estás haciendo.»

Warren Buffett

¿Qué son los mercados de capitales?

Los mercados de capitales son aquellos en los que los compradores y vendedores intercambian dinero en efectivo (capital) a cambio de los derechos de propiedad de un activo. Es posible invertir en una gran cantidad de instrumentos financieros, desde acciones hasta criptomonedas, con la esperanza de generar rentabilidades positivas.

Consejo: Los mercados de capitales incluyen instituciones, como las bolsas de valores, que respaldan la ejecución de transacciones y permiten que los activos se compren y vendan continuamente.

¿Qué es la volatilidad?

La volatilidad mide los cambios en el precio de un activo en un periodo de tiempo determinado. Se trata de un indicador de los niveles de riesgo asociados con la inversión en un mercado en particular. La tolerancia al riesgo de los inversores determinará si están preparados para operar en mercados de baja, media o alta volatilidad.

La volatilidad se calcula utilizando datos históricos y los factores que influyen en su cálculo pueden afectar la tasa de volatilidad a lo largo del tiempo. Estos factores pueden ser específicos de los activos o eventos externos que tengan un impacto general en los mercados.

¿Qué es un portafolio de inversión?

Un portafolio es un conjunto de activos adquiridos por un inversor. Puede incluir acciones, bonos, materias primas, divisas, índices y criptomonedas. Los inversores pueden seguir los movimientos de precios de todos sus activos a través de su portafolio.

¿Qué son los dividendos?

Los dividendos son pagos emitidos a los accionistas como recompensa por su inversión, ya que son una parte de los beneficios de una empresa. Los dividendos se entregan a los accionistas generalmente como pago en efectivo y se realizan a prorrata, es decir, cuantas más acciones tengas, mayor será el dividendo total que recibirás.

Consejo: Cuando los dividendos en efectivo se reinvierten para adquirir más acciones, se produce el efecto compuesto (compounding), lo que permite que tu número de acciones crezca con el tiempo.

¿Qué es una OPI?

Una oferta pública inicial (OPI) se produce cuando una empresa de propiedad privada pone a disposición del público una parte de sus acciones a través de una bolsa de valores. Los fundadores de la empresa pueden vender sus acciones a cambio de dinero en efectivo, y los inversores pueden adquirirlas si creen en las perspectivas futuras de la empresa.

Posiciones largas y cortas

Abrir una posición larga, o «ir largo», se usa para describir el acto de comprar un activo, como una acción o un bono. Como es lógico, esto se hace cuando un inversor cree que el precio del activo aumentará en el futuro.

La venta corta, o «vender en corto», implica vender un activo que no posees. Los inversores toman prestado un activo y luego lo venden, con la esperanza de que posteriormente su precio caiga. Esto les permitiría volver a comprarlo por un precio más bajo del que lo vendieron originalmente, beneficiándose así de la diferencia de precio.

Consejo: Los inversores pueden utilizar los CFD para vender activos en corto, con la creencia de que podrán volver a comprarlos en el futuro a un precio más bajo.

Mercados bajistas y alcistas

Los inversores emplean los términos «mercado alcista» y «mercado bajista» para describir los movimientos de precios y las condiciones del mercado. Un mercado bajista se produce cuando el movimiento del precio subyacente tiende a la baja. Por otro lado, un mercado alcista ocurre cuando el precio va en dirección ascendente.

Ambos términos se usan con frecuencia para ayudar a explicar los sentimientos generales dentro de un mercado, pero la definición ampliamente aceptada requiere que el precio se haya movido más de un 20 % desde un máximo o mínimo anterior.

¿Qué es un índice?

Un índice es una medida del valor de un grupo de activos que puede utilizarse para medir su desempeño. La agrupación puede estar determinada por factores como la clase de activo, la región geográfica, la industria o el sector.

• Por ejemplo, el índice bursátil ESP35 mide el valor de las 35 empresas de mayor capitalización de mercado que cotizan en la Bolsa de Valores de Madrid, y el índice S&P 500 refleja el desempeño de las acciones de las 500 empresas estadounidenses más grandes.