GESTIÓN DEL RIESGO:GUÍA BÁSICA DE INVERSIÓN

Obtén más información acerca de la gestión de riesgos, una herramienta indispensable a la hora de invertir en bolsa. En este artículo, aprenderás a controlar el riesgo de manera efectiva en tus inversiones.

La gestión del riesgo es la práctica de tomar decisiones acertadas para afrontar los peligros potenciales en una situación dada. En la cotidianeidad, nos enfrentamos diariamente a escenarios donde es necesario afrontar el riesgo, ya sea desde nuestras decisiones en temas personales, como la salud, hasta elecciones prácticas del día a día, como cuándo cruzar un semáforo o qué camino tomar para llegar a una ubicación.

Ahora bien, cuando se trata de invertir en bolsa, la gestión de riesgos financieros es necesaria para gestionar nuestro capital de manera óptima. Por supuesto, existen varias herramientas que puedes utilizar para gestionar el riesgo de manera adecuada.

¿Qué es la gestión del riesgo?

La gestión del riesgo es la toma de decisiones acertadas mediante la identificación, el análisis y el abordamiento de los posibles escenarios peligrosos.

Aprende sobre la gestión del riesgo en la inversión por medio de nuestro vídeo educacional sobre la gestión de riesgos financieros.

El riesgo viene de no saber lo que estás haciendo

Warren Buffett

Tanto en el trading como en las inversiones, el riesgo es un elemento habitual. Generalmente, el riesgo se asocia con el rendimiento, existiendo una relación inversa entre ambos elementos. No obstante, este no siempre es el caso. Por esto, es importante definir una proporción acertada entre riesgo/rendimiento.

Asimismo, es muy importante comprender que la gestión del riesgo no consiste en disminuir al mínimo las potenciales amenazas, sino de estar al tanto de estos posibles peligros, con una preparación adecuada para afrontarlos.

Ahora bien, existen tres factores clave que determinan el riesgo en los mercados financieros:

Volatilidad

La volatilidad es la variación rápida e impredecible de los precios de los activos en un periodo de tiempo determinado. Una volatilidad alta significa que el precio de un activo puede cambiar con gran rapidez en una dirección o en otra. Los activos más volátiles tienen un mayor riesgo, pero es posible que también cuenten con un potencial de rendimiento elevado. Generalmente, los activos menos volátiles son también menos arriesgados.

Incertidumbre

Todo mercado cuenta con un componente natural de incertidumbre. Esto se da porque es imposible predecir a la perfección el comportamiento de un activo. La incertidumbre puede generar fluctuaciones importantes en los precios. Asimismo, puede dificultar la labor del operador al impedir la estabilidad necesaria para ejecutar una estrategia de inversión exitosa.

Consejo: Los inversores que quieran reducir el riesgo pueden añadir algunos instrumentos del mercado monetario a su portafolio, como los ETF de bonos.

Tipo de activo

Existen diferentes tipos de instrumentos disponibles para invertir. Naturalmente, algunos activos son más arriesgados que otros. Por ejemplo, las criptomonedas y las materias primas suelen ser más peligrosas que las acciones y los fondos de inversión.

¿Cómo realizar una gestión del riesgo acertada?

Disponer de una estrategia de gestión de riesgo resulta clave para el éxito de cualquier tipo de decisión financiera. Al respecto, en el siguiente apartado, ofrecemos información sobre herramientas para gestionar el riesgo.

Ten en cuenta que, a la hora de invertir, es importante considerar que son actividades distintas, con diferentes objetivos, duración y problemáticas. Esto es indispensable al momento de la planificación para afrontar los riesgos.

Identificar los riesgos

El primer paso para una gestión del riesgo acertada es la correcta identificación de los posibles peligros. Esto incluye conocer con antelación las características de los activos de nuestro interés. Posteriormente, es necesario abordar sus cualidades y debilidades. De esta manera, tendremos un panorama claro sobre las variables que puedan afectar nuestro desempeño en el futuro.

Crear un plan de contingencia

Tras la identificación de los riesgos y la evaluación del nivel de amenaza, es necesario crear una estrategia con el fin de disminuir su impacto. Esto se puede lograr mediante ciertas acciones, como la creación de reglas de entrada y de salida, el establecimiento de un límite de pérdidas y la reubicación del capital de inversión.

Pensar a largo plazo

Alguien está sentado a la sombra hoy porque otra persona plantó un árbol hace mucho tiempo

Warren Buffett

Evidentemente, una de las consideraciones más importantes a la hora de invertir son los resultados a largo plazo. Es posible que existan periodos de incertidumbre o fluctuación, pero estos no se prolongan ilimitadamente en el tiempo. Por este motivo, una de las estrategias más sencillas para la gestión del riesgo es planificar a largo plazo.